В третьем квартале 2020 года в России выдали 499,3 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 1,26 трлн рублей, как подсчитали аналитики ЦИАН по данным Центробанка. За квартал количество займов выросло на 59%, а объем – на 86%. За год рост составил 59% и 80% соответственно. Повышение спроса связано с приближением завершения льготной ипотеки под 6,5% на новое жилье – тогда еще не было известно о пролонгации программы.

На рынке новостроек прошло 155 тыс. ипотечных сделок (плюс 72,7% за квартал и плюс 90% за год). Объем кредитов (481 млрд рублей) вырос за квартал почти в два раза – на 95%, а в годовой динамике – сразу на 116%. Это абсолютный рекорд за всю историю. На «вторичке» тоже обновлен максимум: выдано 344 тыс. займов. За квартал спрос поднялся на 70%, за год – на 48%. В денежном выражении (776,5 млрд рублей) рост существеннее: плюс 80% за квартал и плюс 64% за год.

31% всех кредитов выдано на первичном рынке, остальные 69% – на вторичном рынке. Самая высокая доля ипотечных сделок на «первичке» оказалась в Севастополе (48%), Санкт-Петербурге (48%), Крыму (47%) и Краснодарском крае (45%). Москва также вошла в пятерку лидеров наравне с Калининградской областью и Рязанской областью (по 44%). Ипотека на рынке новостроек не пользуется спросом в Чечне (7%), Тыве, Томской области, Ингушетии (по 11%).

Россияне берут в ипотеку в среднем 2,5 млн рублей. На протяжении третьего квартала эта сумма стабильная, а за год она выросла на 200-300 тыс. рублей. В сентябре средний размер займа на первичном рынке достиг максимального значения – 3,2 млн рублей. Это практически на миллион рублей (900 тыс.) выше, чем на вторичном рынке, где показатель равен около 2,3 млн рублей. В целом самые большие ипотечные займы берут в Москве (5,4 млн рублей), Московской области (3,7 млн), Сахалинской области (3,7 млн), Санкт-Петербурге (3,5 млн) и Чукотском АО (3,1 млн). Минимальные суммы – в Чечне и Ингушетии (1,4 млн).

Ставка по кредитам, выданным в сентябре, составила 7,32%. Срок – 219,7 месяцев. Максимальный средний срок кредитования, более 20 лет, зафиксирован в Севастополе, Чечне, Кабардино-Балкарии, Крыму. В Москве средний срок кредита составляет 232,2 месяца – чуть более 19 лет.

На десятку регионов, лидирующих по количеству выданных ипотечных кредитов, пришлось 39,9% сделок. В топ-3 вошли Москва (6,7% от всего рынка, плюс 80% ипотек за год), Московская область (доля 5,5%, плюс 62% ипотек за год) и Санкт-Петербург (4,6% от рынка, плюс 55% за год).

Задолженность по ипотечным кредитам выросла за квартал на 8% и за год на 19%. Она составляет 8,6 трлн рублей. Первичный рынок по этому показателю растет большими темпами: плюс 16% за квартал и 32% за год. Вторичный рынок – на 6% и на 15%. Доля просроченной задолженности стабильна – 0,9%. В сегменте новостроек она не превышает 0,4%. На вторичном рынке – 1,1%. Максимальная доля «просрочки» по ипотеке отмечена в Карачаево-Черкесии (4,3% от общего объема задолженности по субъекту – просроченная), Калининградской области (3,5%) и Северной Осетии (2,7%). Регионы с минимальной долей «просрочки»: Ненецкий и Чукотский АО (по 0,2%).